12月1日,央行《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的发布福建通知》中“ATM延时转账”“推进个人账户分类管理”等规定正式落地施行 。记者昨日从有关银行获悉 ,转账诈骗新规实施仅数日 ,新规我省多地就已成功堵截多起电信诈骗案件及冒名开户和异常开户行为,成功有效保护了民众财产安全和合法权益。堵截多起电信wholesale flexible wire mesh screen
ATM延时转账,案件帮助多名客户挽回资金
新规施行首日 ,央行12月1日16时55分,发布福建一名中年客户急匆匆地走进农业银行福清龙田支行自助银行区 ,转账诈骗边接听电话边操作自助设备。新规
大堂经理和保安上前询问情况 。成功客户称 ,堵截多起电信他接到“检察院”电话 ,案件被告知涉嫌信用透支和身份信息冒用,央行odm ss304 wire mesh要求他立即向“检察院”安全账户进行转账。获悉情况的同时 ,该客户已经完成了转账操作,大堂经理遂接过客户电话与所谓的“检察院人员”通话。对方自知诈骗行为败露,立刻挂断电话 。此时客户方知上当受骗。大堂经理随即依据央行新规为客户办理了ATM转账撤销业务 ,挽回全额资金49989元 。
2日11时43分,建设银行95533客服代表接到客户苏先生来电 。苏先生说他1日接到一个电话 ,根据对方提示通过建设银行晋江磁灶支行ATM向一陌生账户进行转账,分别于1日12时59分 、odm 3 inch mesh13时1分 、13时2分、13时7分转账4次 ,合计金额5786元。2日近午时间 ,苏先生意识到被骗,拨打95533请求帮助。此时距离客户转账行为已经过去将近24个小时。建行客服代表迅速核实客户身份及4笔转账业务信息,当即启动ATM转账撤销处理程序 ,为客户挽回全额资金。
同样在2日,兴业银行宁德福鼎支行也成功堵截一起电信诈骗案件,为客户挽回资金损失14400元。odm very fine metal mesh
中国人民银行福州中心支行有关人士告诉记者,根据央行新规,今后通过自助柜员机(ATM)对非同名账户转账的,都是24小时后到账 。其出台背景,正是为了打击上述诈骗行为 。
此前,据公安机关反映 ,电信网络新型违法犯罪中近一半受害人 ,是在不法分子花言巧语或威胁恐吓下 ,通过自助柜员机向诈骗账户转账。受害人大多在完成转账后的较短时间内会意识到上当受骗,但资金已经转出 ,并被不法分子立即转移 。odm heavy duty steel mesh screen针对这种情况 ,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,央行规定 ,自2016年12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账 ,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账 。这是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施,有助于将资金阻截在被诈骗分子转移之前,最大限度地保护客户的资金安全。
同时,银行工作人员也提醒 :ATM转账只是众多转账渠道中的一种 ,社会公众如果对资金到账时间有要求,可以选择银行柜面、网上银行、手机银行等渠道办理 。12月1日起,银行会提供实时到账、普通到账 、次日到账等多种转账方式供存款人选择。
账户分类管理 ,有效遏制异常开户行为
2日 ,兴业银行厦门分行东区支行工作人员发现 ,一客户在办理开户过程中无法直接回答柜员提问,所有问题都需看手机才能回答,甚至连住所等简单问题也说不清 。见此情形,银行工作人员果断拒绝了该客户的开户申请,客户未提出异议径直离开。后经了解,被该行堵截的客户当日稍早些也曾到过另一营业部要求开卡